Bonitätsprüfung in ERP & CRM automatisieren

Eine Bonitätsprüfung im ERP ist die direkte Einbindung einer Kreditwürdigkeits-Analyse in das ERP-System eines Unternehmens. Statt extern in einem Auskunftei-Portal zu recherchieren, wird die Prüfung beim Anlegen eines Debitors, einer Bestellung oder einer Rechnung automatisch ausgelöst. Ergebnis, Kreditlimit-Empfehlung und Risikoampel werden im ERP gespeichert.

Eine Bonitätsprüfung im CRM macht Bonitätsinformationen direkt am Lead- oder Kundendatensatz sichtbar. Vertriebsteams sehen schon vor der Angebotserstellung, wie ein potenzieller B2B-Kunde wirtschaftlich aufgestellt ist – und können Rechnungskauf, Zahlungsziel und Priorisierung entsprechend steuern.

Wenn ein neuer Kunde im CRM, ERP oder B2B-Shop angelegt oder eine Bestellung ausgelöst wird, ruft das System die Boniforce-API auf. Boniforce gleicht die Firmendaten in Echtzeit gegen Handelsregister, Insolvenzregister, Bilanzdaten und weitere Risikosignale ab und gibt Score, Ampel, Kreditlimit-Empfehlung und Handlungsempfehlung zurück. Das Ergebnis steht direkt im Workflow zur Verfügung.

Ja. Boniforce stellt eine REST-API und Webhooks bereit, die sich in gängige ERP-Systeme wie SAP, Microsoft Dynamics, Business Central, Odoo, Xentral, weclapp, Lexware oder sevDesk anbinden lassen – entweder direkt, über Middleware (z. B. Make, n8n, Zapier) oder über individuelle Connectoren. Die genaue Integrationstiefe stimmen wir auf Ihre Systemlandschaft ab.

Ja. Auch CRM-Systeme wie Salesforce, HubSpot, Pipedrive, Microsoft Dynamics CRM oder Zoho CRM lassen sich über REST-API, Webhook und Middleware anbinden. Bonitätsdaten, Risikoampel und Kreditlimit-Empfehlung können direkt am Lead- oder Account-Datensatz angezeigt werden – im Vertriebs-Workflow statt in einem getrennten Tool.

Eine manuelle Prüfung im Online-Portal bedeutet: Mitarbeiter wechselt das Tool, gibt Firmendaten ein, liest das Ergebnis und überträgt es manuell ins ERP oder CRM. Eine API-Anbindung läuft im Hintergrund: das System ruft Boniforce automatisch auf, das Ergebnis kommt direkt zurück und wird ohne Medienbruch im Datensatz gespeichert. Schneller, einheitlicher, dokumentiert.

Besonders für Unternehmen mit vielen B2B-Rechnungskauf-Kunden, hohem Prüfvolumen (ab etwa 100 Prüfungen pro Jahr), wachsendem Debitorenrisiko oder dem Wunsch, manuelle Auskunftei-Recherche und Excel-Listen abzulösen. Typisch sind Großhandel, Industriehandel, Baustoffhandel, technischer Handel, Maschinenbau-Zulieferer, Logistik, Spedition und B2B-E-Commerce.

Ja. Boniforce gibt zu jedem geprüften Unternehmen eine Kreditlimit-Empfehlung in Euro aus. Diese Empfehlung kann das ERP- oder CRM-System direkt übernehmen oder als Vorschlag für die manuelle Freigabe verwenden. Die Schwellen für Grün, Gelb und Rot lassen sich individuell an die Risikopolitik des Unternehmens anpassen.

Boniforce unterstützt standardisierte Kreditentscheidungen und hilft, Zahlungsausfallrisiken früher zu erkennen. Eine Garantie auf ausfallfreie Rechnungen gibt es nicht – Bonitätsprüfung reduziert das Risiko, ersetzt aber weder Forderungsmanagement noch Warenkreditversicherung. Wichtig ist die einheitliche Anwendung der Regeln in ERP, CRM und Shop.

Ja. Über Portfolio-Monitoring lassen sich Bestandskunden laufend überwachen. Verschlechterungen des Scores, Insolvenzsignale oder Registeränderungen lösen Alerts aus – per E-Mail oder Webhook direkt in ERP, CRM oder einem nachgelagerten System. So fallen Verschlechterungen nicht erst beim Mahnlauf auf.

Vertrieb sieht den Risikostatus eines B2B-Kunden vor der Angebotserstellung – und nicht erst beim Mahnlauf der Buchhaltung. Das verbessert die Lead-Qualifizierung, hilft bei der Priorisierung wirtschaftlich tragfähiger Kunden und sorgt dafür, dass Konditionen wie Rechnungskauf oder Zahlungsziel zur Bonität passen.

Im ERP entstehen die kaufmännischen Entscheidungen: Debitorenanlage, Kreditlimit, Zahlungsziel, Liefersperre, Rechnungskauf. Eine integrierte Bonitätsprüfung sorgt dafür, dass diese Entscheidungen einheitlich, dokumentiert und für Audits nachvollziehbar getroffen werden – ohne Medienbruch in ein externes Auskunftei-Portal.

Ja. Im B2B-Shop oder Checkout-Prozess kann die Boniforce-API die angebotenen Zahlungsarten dynamisch steuern: Bei Grün bleibt der Rechnungskauf möglich, bei Gelb kann Vorkasse oder eine Anzahlung verlangt werden, bei Rot wird Rechnungskauf ausgeschlossen. So lässt sich das Risiko an der richtigen Stelle steuern – im Checkout statt im Mahnlauf.

Ja. Gerade bei hohem Prüfvolumen (ab ca. 100 Prüfungen pro Jahr) und bei wiederkehrenden Kreditentscheidungen rechnet sich die Automatisierung schnell. Für Unternehmen mit hohem Volumen, API-Anbindung, Multi-User-Betrieb und Portfolio-Monitoring bieten wir ein individuelles Enterprise-Paket. Sprechen Sie uns dazu direkt an.